Политика AML/KYC
Сервис W-BOX строго придерживается международных и национальных норм, направленных на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (AML/CTF). Компания обеспечивает полное соответствие требованиям законодательства и предпринимает все необходимые меры для исключения использования своих услуг в противоправных целях.
Основы данных мер были заложены более 30 лет назад с созданием Международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), чьи рекомендации постоянно совершенствуются и уточняются.
Запрещённые действия и предостережения
W-BOX настоятельно предостерегает Пользователей от любых попыток использовать сервис для:
◉ легализации денежных средств, полученных преступным путём;
◉ финансирования террористической деятельности;
◉ совершения мошеннических операций любого характера;
◉ приобретения запрещённых товаров и услуг.
Переводы в пользу третьих лиц категорически не рекомендуются и нарушают политику Сервиса.
Список заблокированных платформ
Обращаем внимание, что переводы со следующих сервисов будут безвозвратно заблокированы:
Garantex, Capitalist, Cryptomus, CommEX, Bitpapa, NetEx24, Lazarus Group, Shinbad.io, DuckDice, Genesis Market, 1xBit, Darknetone, OMG!OMG!, Rapira, Trocador, Anonexch, Stake, DoubleWay, Primedice, Wasabi Wallet, Bitzlato, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, MEGA DARKNET MARKET и другие.
Указанные ограничения связаны с санкциями, наложенными на данные платформы. Рекомендуем следить за обновлениями перечня.
Требования к операциям Пользователей
Для предотвращения незаконных операций Сервис устанавливает обязательные правила:
◉ Отправитель и получатель средств по Заявке должны быть одним и тем же лицом.
◉ Использование анонимных прокси-серверов или других способов скрытия личности при работе с Сервисом запрещено.
◉ Все контактные и персональные данные, предоставляемые Пользователем, должны быть достоверными и актуальными.
◉ Передача информации уполномоченным органам
W-BOX оставляет за собой право передавать полученную от Пользователя информацию в следующих случаях:
◉ по официальному запросу правоохранительных органов;
◉ по решению суда;
◉ по требованию администраций платёжных систем.
Процедуры KYC/AML
Если Пользователь не готов проходить KYC/AML-проверку, рекомендуется воздержаться от использования Сервиса.
Процедуры KYC/AML могут включать:
◉ подтверждение личности (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение);
◉ селфи с документом и листом с актуальной датой и подписью;
◉ предоставление информации о происхождении средств (включая скриншоты транзакций, переписки, ссылки на блокчейн-эксплореры и т. д.).
◉ Взаимодействие с партнёрскими Биржами
W-BOX сотрудничает исключительно с теми Биржами и Платёжными системами, которые разделяют его принципы в области противодействия мошенничеству и соблюдения законодательства.
Биржи-партнёры осуществляют мониторинг и оценку рисков всех транзакций, выявляют подозрительную активность пользователей, а также применяют внутренние системы AML/CTF-мониторинга, направленные на защиту от отмывания средств и финансирования терроризма.
Действия при подозрении на нарушение
При возникновении подозрений, что Пользователь использует Сервис для противоправных целей, администрация W-BOX имеет право:
◉ приостановить выполнение Заявки;
◉ запросить документы, подтверждающие личность;
◉ запросить дополнительную информацию, включая происхождение средств, детали транзакций и подтверждающую переписку.
Заморозка средств
В случаях, когда средства Пользователя попадают под статус “High Risk Score” или иные ограничения, они могут быть заморожены на стороне Биржи или Платёжной системы.
W-BOX в таких ситуациях ретранслирует требования этих организаций и не имеет возможности выполнить Заявку или вернуть средства, находящиеся под арестом. Средства сохраняются до получения решения от Биржи, её отдела безопасности или компетентных органов (ФБР, полиция и др.).