Политика AML/KYC

Сервис W-BOX строго придерживается международных и национальных норм, направленных на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (AML/CTF). Компания обеспечивает полное соответствие требованиям законодательства и предпринимает все необходимые меры для исключения использования своих услуг в противоправных целях.

 

Основы данных мер были заложены более 30 лет назад с созданием Международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), чьи рекомендации постоянно совершенствуются и уточняются.

 

Запрещённые действия и предостережения

 

W-BOX настоятельно предостерегает Пользователей от любых попыток использовать сервис для:

◉ легализации денежных средств, полученных преступным путём;

◉ финансирования террористической деятельности;

◉ совершения мошеннических операций любого характера;

◉ приобретения запрещённых товаров и услуг.

Переводы в пользу третьих лиц категорически не рекомендуются и нарушают политику Сервиса.

 

Список заблокированных платформ

Обращаем внимание, что переводы со следующих сервисов будут безвозвратно заблокированы:

Garantex, Capitalist, Cryptomus, CommEX, Bitpapa, NetEx24, Lazarus Group, Shinbad.io, DuckDice, Genesis Market, 1xBit, Darknetone, OMG!OMG!, Rapira, Trocador, Anonexch, Stake, DoubleWay, Primedice, Wasabi Wallet, Bitzlato, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado Cash, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, ChipMixer, DuelBits, MEGA DARKNET, grinex.io, bitpapa.com, capitalist.net, rapira.net, nobitex.ir, meer.kg, 1xbet, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, Payeer.com, Blender.io, netex24.net, BTC-e / FinCEN и другие.

Указанные ограничения связаны с санкциями, наложенными на данные платформы. Рекомендуем следить за обновлениями перечня.

 

Требования к операциям Пользователей

Для предотвращения незаконных операций Сервис устанавливает обязательные правила:

◉ Отправитель и получатель средств по Заявке должны быть одним и тем же лицом;

◉ использование анонимных прокси-серверов или других способов скрытия личности запрещено;

◉ все контактные и персональные данные должны быть достоверными и актуальными.

 

W-BOX оставляет за собой право передавать полученную от Пользователя информацию в следующих случаях:

◉ по официальному запросу правоохранительных органов;

◉ по решению суда;

◉ по требованию администраций платёжных систем.

 

Проверка транзакций и мониторинг операций

 

Все транзакции, поступающие через сервис, проходят обязательную автоматическую AML-проверку с использованием систем анализа риска.

◉ анализ источника средств и поведенческих факторов;

◉ выявление связей с санкционными и неблагонадёжными источниками;

◉ проверка на наличие признаков мошеннической активности.

При выявлении повышенного уровня риска операция может быть временно приостановлена до завершения дополнительной проверки.

Перед созданием заявки Пользователь может самостоятельно проверить адрес на соответствие AML-требованиям с помощью инструмента сервиса AML-checker.

 

Процедуры KYC/AML

 

В стандартных случаях прохождение KYC-проверки не требуется.

Дополнительная проверка может быть инициирована только при необходимости и в крайне редких случаях — например, если операция получила повышенный уровень риска по результатам AML-анализа или если требуется уточнение происхождения средств.

В рамках проверки Сервис вправе запросить:

◉ документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карту, водительское удостоверение);

◉ фото или селфи с документом и листом с актуальной датой и подписью;

◉ информацию о происхождении средств;

◉ дополнительные материалы по операции, включая скриншоты, историю транзакций, ссылки на блокчейн-эксплореры и иные подтверждения.

Если Пользователь отказывается предоставить данные или не выходит на связь, выполнение заявки может быть приостановлено до завершения проверки либо до принятия решения о возврате средств.

При выявлении повышенного риска заявка временно приостанавливается до завершения AML-проверки.

 

Уровни риска и порядок обработки операций

 

Каждая транзакция проходит AML-анализ, по результатам которого ей присваивается уровень риска.

◉ до 25% — стандартная обработка;

◉ 25% – 50% — возможна дополнительная проверка;

◉ 50% – 75% — операция может быть приостановлена;

◉ от 75% и выше — операция отклоняется с возвратом средств.

 

Категории повышенного риска

Наличие меток, относящихся к следующим категориям, является основанием для отказа в проведении операции и возврата средств.

Даже при минимальных значениях риска (включая показатели ≥ 10% и ниже) средства не могут быть зачислены и подлежат возврату отправителю.

Sanctions / High-Risk Jurisdiction, Terrorism Financing, Dark Market / Darknet Marketplace, Dark Service / Illegal Service, Ransomware / Malware, Mixer / Mixin, Stolen Funds / Stolen Coins, Scam / Fraud, Fraudulent Exchange, Illicit Actor / Organization, Child Abuse, Gambling, Protocol Privacy, Bridge, Decentralized Exchange (DEX)

 

Действия при подозрении на нарушение

 

При выявлении признаков повышенного риска или потенциального нарушения правил Сервиса, W-BOX вправе:

◉ временно приостановить выполнение Заявки;

◉ инициировать дополнительную AML-проверку;

◉ в редких случаях, запросить документы и информацию в рамках KYC/SoF;

◉ принять решение об отказе в проведении операции с последующим возвратом средств.

 

Возврат средств

 

В случае невозможности выполнения операции по результатам AML-проверки средства подлежат возврату отправителю.

Средства возвращаются в полном объёме (взимается только комиссия сети), без удержания каких-либо дополнительных комиссий со стороны сервиса.

Инициирование возврата осуществляется без необоснованных задержек после принятия решения, средства будут возвращены Пользователю в течении 24 часов.

В случае отсутствия ответа от Пользователя или непредоставления запрошенных данных, процедура возврата может занять больше времени и, как правило, осуществляется в срок до 7–10 рабочих дней.

 

Политика конфиденциальности

 

W-BOX обеспечивает защиту и конфиденциальность информации, предоставляемой Пользователями при использовании Сервиса.

Обработка персональных и транзакционных данных осуществляется исключительно в рамках действующего законодательства и направлена на обеспечение безопасности операций, соблюдение требований AML/CTF, а также корректную работу Сервиса.

◉ данные Пользователей не передаются третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством, а также требований платёжных систем и партнёрских сервисов;

◉ для защиты информации применяются современные технические и организационные меры безопасности;

◉ доступ к данным ограничен и предоставляется только уполномоченным сотрудникам в пределах их должностных обязанностей.

Используя сервис W-BOX, Пользователь подтверждает своё согласие с условиями обработки и хранения информации в соответствии с данной политикой.